SOLUCIONES DTEC - Lavado de Dinero La Ley Lavado de Dinero es CRIMEN previsto en la Ley No. 9613 del 3 de marzo de 1998, reglamentada por instituciones como Banco Central, CVM, SUSEP, entre otros, que dispone sobre los CRÍMENES de “Lavado de Dinero” o de ocultación de bienes, derechos y valores, así como sobre la prevención de uso del Sistema Financiero contra los ilícitos que allí están previstos. Asimismo dispone que las Instituciones Financieras que no mantuvieran control y pleno conocimiento de las transacciones realizadas estarán sujetas a sanciones y penalidades previstas por Ley. La Solución DTEC – Lavado de Dinero, es el Sistema desarrollado por la Softon con el objetivo de identificar, señalar y tratar las transacciones efectuadas dentro de la Institución Financiera con indicios de “Lavado de Dinero”. Para alcanzar tal objetivo el DTEC – Lavado de Dinero analiza el comportamiento y las transacciones financieras con el enfoque de la Ley. La Tecnología El DTEC – Lavado de Dinero implementa el CONOCIMIENTO contenido en la Ley y en su reglamentación a través de la aplicación de la tecnología de inteligencia artificial, transformando el CONOCIMIENTO en reglas de negocio, que al aplicarse sobre las transacciones, identifican indicios de “Lavado de Dinero” en sumo grado fehaciente. El Beneficio Además de identificar el indicio, el Módulo de Análisis del Sistema DTEC – Lavado de Dinero, informa el grado de probabilidad de confirmarse la sospecha como “Lavado de Dinero”, y lo que es más importante, comunica detalladamente la razón, mostrando al usuario un informe completo sobre el análisis efectuado, con referencia a los puntos de la Ley que aportaron para el puntaje, permitiendo que la Institución Financiera tenga documentado cada apunte con base en la Ley. Eso es seguridad. El Sistema Modular El cerebro del Sistema es el Módulo de Análisis, que contiene el CONOCIMIENTO en base legal, para identificación de sospechas de “Lavado de Dinero”, y es lo que responde del análisis de las transacciones. Este módulo es independiente de la plataforma, volumen de operaciones o arquitectura sistémica de cada cliente, puesto que se lo puede implementar sin necesidad de ningún ajuste en su estructura de análisis. Sólo se necesita personalizar los módulos de integración al ambiente y plataforma de cada Cliente diferentemente. El Módulo de Consulta del Sistema DTEC – Lavado de Dinero permite una distribución on-line de los indicios analizados por el Módulo de Análisis, para distintos niveles de decisión (regionales, puntos de venta y otros), de forma que profesionales de la Institución que tienen contacto directo con las personerías físicas y/o jurídicas involucradas en las transacciones sospechosas puedan confirmar o contestar esas sospechas. La enorme ventaja del Sistema DTEC – Lavado de Dinero, es que a los profesionales de la Institución, responsables de la operación del Módulo de Consulta, no se les requiere que sean especialistas en la Ley sobre “Lavado de Dinero”, ya que el Módulo de Análisis deja disponibles los indicios una vez que hayan sido analizados bajo el enfoque de la Ley, con un informe completo de los motivos que han llevado al apunte Las Características Técnicas El DTEC – Lavado de Dinero fue desarrollado utilizando los Conceptos de Orientación a Objeto conciliados con las Reglas de Negocio, lo que permite una rápida adaptación en caso de nuevas determinaciones del Banco Central de Brasil o incluso ante posibles necesidades del propio Cliente. La solución DTEC puede ejecutarse en las plataformas Windows, SOLARIS, HP-UX, AIX, MVS(CICS y IMS); accede a Bases de Datos Oracle, Sybase, SQL-Server, Informix, ODBC, DB2, IMS/DB, VSAM, QSAM y otros secuenciales; soporta las arquitecturas: Standalone, 2-tier, 3-tier, n-tier Client/Server, WEB y Batch LÍNEA DTEC. Soluciones desarrolladas por Softon. DTEC - Lavado de Dinero Producto utilizado para detectar Sospechas de “Lavado de Dinero” conforme ley 9.613 de 03.03.98. DTEC – Fraude en Tarjeta de Crédito Solución que señala indicios de Fraudes en la utilización de Tarjeta de Crédito. DTEC – Fraude en Tarjeta de Débito Solución que señala indicios de Fraudes en las operaciones realizadas con tarjeta de débito. DTEC – Fraude en Internet Solución que señala indicios de Fraudes en las transacciones bancarias realizadas por Internet. DTEC – Prevención de Fraude Solución que señala indicios de Fraudes en transacciones realizadas en cuentas depósito. Otras soluciones relacionadas con la Prevención de Lavado de Dinero: 1) Producto DTEC-flex – oferta de informaciones diarias, originadas en las fuentes de informaciones brasileñas e internacionales principales y más conceptuadas, para orientar las investigaciones de Lavado de Dinero y Fraude Financiero, en las organizaciones. 2) Consultoría – de profesionales de Softon, proporcionando nuestra experiencia y fuerza de trabajo para que Instituciones financieras puedan incorporar gradualmente en su proceso de detección de Lavado de Dinero o de fraudes, mejoras según las necesidades y características de su ambiente. 3) Desarrollo – de soluciones para Bancos, Instituciones Financieras, Compañías de Seguros, entre otros, utilizando tecnología de Sistemas Especialistas, Redes Neurales y EIS como auxiliares en las prevenciones de fraudes, concesiones de crédito, análisis de riesgo, etc. DTEC-flex Imagine usted un producto que le pueda proporcionar peritos en detectar fraude y blanqueo de dinero por medio de informaciones actualizadas y organizadas capaces de señalar casos que deban investigarse. Imagine recibir usted tales informaciones en el formato más apropiado posible para integrarlas con sistemas de conformidad y auditoría existentes. Y ahora existe lo que usted sólo se imaginaba! LO QUE OFRECE DTEC-flex aporta a la investigación del cliente con listas diarias que contienen nombres y demás informaciones provenientes del análisis realizado por algún equipo especializado, de diversas fuentes de la media con respecto a noticias de fraude y blanqueo. MOTIVO La prevención de blaqueo y reducción de fraudes ha sido una preocupación constante de organizaciones serias que a diario gastan más y más recursos en equipos de conformidad y auditoría. OBJETIVO Organizaciones bancarias, de seguros, financieras, compañías de tarjetas de crédito, factoring (gestión de deudas de otras compañías con descuento)...etc.. BENEFICIOS PRINCIPALES - Incrementar el alcance de investigaciones hacia la consideración de situaciones externas sospechosas; - Concentración de los Equipos de Investigación en esfuerzo interno de la organización; - Acelerar el proceso de investigación; - Cumplir con reglamentos locales. SISTEMAS INTELIGENTES PARA DETECTAR FRAUDES: Fraudes en el Autoservicio Fraudes en transacciones por INTERNET Fraudes en transacciones por ATM Fraudes en transacciones con la Tarjeta de Débito Fraudes en transacciones por Servicio Telefónico Fraudes en el Crédito (CDC, PF y PJ) Fraudes en Propuestas de Crédito Fraudes en las Garantías del Crédito Fraudes en la Tarjeta de Crédito Fraudes en el uso de la Tarjeta de Crédito Fraudes en la Propuesta de Tarjeta de Crédito Fraudes de Registros Informaciones Inconsistentes Fraudes en el movimiento de la Cuenta Corriente SISTEMAS INTELIGENTES PARA ÁREA FINANCIERA Clasificación de Riesgo según BACEN Análisis de Insolvencia - Riesgo Análisis de Restricciones - Riesgo Análisis de Garantías - Riesgo Análisis y Concesión de CDC Análisis y Concesión de Crédito Personería Física Análisis y Concesión de Crédito Personería Jurídica Análisis y Concesión de Cheque Especial Análisis y Concesión de Tarjeta de Crédito Análisis de Comportamiento Análisis de Potencial del Cliente Conozca a su Cliente (CRM) Previsión de Numerario para ATM’s Banco Inteligente de Talentos Rutinas Fonéticas Logística de Distribución de Recursos Apoyo Inteligente al Negocio Seguimiento Inteligente del Cliente INFRAESTRUCTURA PARA E-Business Smart Content consisting of: IOO (Intelligent Object Orientation) Avanzado conjunto de técnicas Orientadas hacia el Objeto, con miras a representar el negocio, a través de componentes reutilizables e inteligentes. Visualización Avanzado conjunto de técnicas de visualización combinado con tecnología de visualización 3D, con miras a poner informaciones importantes a disposición de los usuarios. Aprendizaje y Previsión Aprendizaje a partir de la asimilación de datos y reglas de un determinado proceso, valiéndose del conocimiento adquirido para detectar estándares que se pueden usar para solución de problemas, previsión de acciones, eventos y otros fenómenos. DESARROLLO DE PROYECTOS Indicadores de Desempeño del negocio Análisis de los Indicadores Fraude Crédito Crédito Directo al Consumidor Tarjeta de Crédito Análisis Fonético Help Desk Exploración Inteligente de los Datos Previsión de Comportamiento Futuro Proyectos para Revelar Conocimiento contenido en los Datos Proyectos para Fijar Conocimiento en la Empresa Proyectos Convencionales Proyectos por Encomienda CONSULTORÍA Y ENTRENAMIENTO Consultoría Específica para Soluciones Inteligentes por encomienda Aplicación de INTELIGENCIA en la rutina del negocio Entrenamiento y Soporte en todas las áreas citadas

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